На 20-ти јули, Европската комисија претстави голем пакет против перење пари, кој остана малку надвор од земјата со презентацијата на големиот извештај за владеењето на правото во заедницата. Меѓутоа, прашањето за „валканите“ пари е важно во однос на пресметките на Европол дека годишно околу 1% од бруто домашниот производ на ЕУ е вклучен во нелегални финансиски активности.
Предлогот се базира на создавање на ново тело кое директно ќе ги контролира најризичните финансиски институции, ќе ги координира националните супервизори и ќе ги следи прекуграничните финансиски текови.
Предвидено е создавање заедничко европско законодавство во областа на перењето пари и финансиската измама.
Во пакетот се вклучени и готовински трансакции – Брисел воведува општо ниво за ограничување на плаќањата на 10.000 евра. ЕК објасни дека во многу земји е воведен овој „плафон“, но во други ограничувањата варираат многу – од 500 евра во Грција до над 10.000 евра во Чешка. Затоа се предлага европски „плафон“, а земјите во заедницата ќе имаат право да воведат други, пониски нивоа.
Трансакциите со криптовалути, исто така, ќе се следат во обид да се покријат сите можни начини на илегален трансфер на пари, кои често се користат за финансирање терористички активности или други криминални операции.
Но, сите напори ќе пропаднат, предвидува европското издание „Политико“.
На прво место, бидејќи новото тело не може да се создаде за неколку денови. Агенцијата ќе вработи 250 луѓе со годишен буџет од 45 милиони евра, кои најверојатно ефикасно ќе започнат со својата работа дури во 2026-та година. Или барем пет години во кои ЕУ ќе продолжи да се бори неефикасно со перењето валкани пари.
Всушност, дури и ако сѐ оди според планот, ЕК предвидува новата агенција да работи во 2024-та година и предлогот допрва треба да се дискутира и договори со Европскиот парламент и Советот.
ЕУ сѐ уште има „слепи точки“ во банкарскиот надзор, а неколку скандали во последните години го докажаа тоа. Овие дупки активно ги користат луѓе со криминална намера, особено за земјите што не ги обврзуваат сите економски активности да ги пријават своите дознаки (на пример, во трговијата со дијаманти).
„Политико“ забележува уште една слабост – новата агенција ќе го следи финансискиот сектор. Но, другите индустрии остануваат надвор од нејзиниот дофат, што значи дека националните влади ќе мора да внимаваат на сомнителното коцкање, правните услуги или ревизорските активности.
„Ниту едно европско тело не може да ги следи сите законски измени поврзани со перењето пари во ЕУ, особено за нефинансискиот сектор – трговијата со стоки, недвижниот имот, коцкањето“, рече адвокатот Свен Гиголд за изданието.
Европа станува се повеќе дигитална, а како одговор ЕК вклучува следење на криптовалутите во пакетот за перење валкани пари. Но, да не ја заборавиме „темната мрежа“, која може да дозволи секој да префрли криптовалути од Кина во Русија без трага.
Конечно, одлучувањето на ЕУ може да ги попречи напорите. Дури и ако земјите брзо се договорат за деловникот и составот на новата агенција која ќе се бори против финансиската измама, останува прашањето каде ќе биде нејзиното седиште. Земјите се подготвени да се борат по цена на се за да привлечат европска агенција, особено во областа на финансиите, а преместувањето на Европската банкарска власт (ЕБА) во Париз е доказ за тоа.
Во Германија, веќе има повици Франкфурт да се обиде да привлече нова служба за борба против финансискиот криминал, вели „Политико“. Земјата сѐ уште се сеќава како ја пропуштија ЕБА и рече дека ова не треба да се дозволи повторно.
