Швајцарската влада предложи построги правила за „UBS“ по преземањето на „Credit Suisse.“ Тоа би можело да ја принуди банката да собере 26 милијарди долари капитал, потврдувајќи некои од најлошите стравувања на заемодавателот во врска со новите регулативи.
Клучниот предлог, за кој банката ќе има шест до осум години да се подготви откако ќе стапи на сила закон, е „UBS“ целосно да ги капитализира своите странски операции, во согласност со очекувањата кај многу аналитичари, пратеници и раководители.
Акциите на „UBS“, кои заостануваат зад европските конкуренти поради месеци неизвесност околу предлозите, пораснаа за 7 проценти во петокот, постигнувајќи го својот најсилен ден од мај 2024-та година.
Сепак, банката остро го критикуваше планот за капитал, нарекувајќи го „екстремен“.
Швајцарската влада вели дека нејзиниот предлог за капитални барања ќе ѝ овозможи на „UBS“ да ги намали своите поседувања на дополнителни обврзници од прво ниво (AT1) за 8 милијарди долари.
Раководителите на „UBS“ велат дека дополнителното оптоварување со капитал ќе ја стави банката со седиште во Цирих во неповолна положба во однос на нејзините конкуренти и ќе ја поткопа конкурентноста на Швајцарија како финансиски центар.
Шокот за Швајцарија од колапсот на Кредит Свис во 2023-та година беше таков што високи политичари, предводени од министерката за финансии Карин Келер-Сутер, ветија дека ќе воведат построги правила за заштита на даночните обврзници и спречување на уште еден колапс во иднина. Келер-Сутер моментално е ротирачки едногодишен претседател на Швајцарија.
„Најавените мерки ќе започнат долг период на политички препирки. Владејачкиот федерален совет рече дека тие се ‘целни и пропорционални’ и клучни за стабилноста на финансискиот сектор и – затоа – за заштитата на економијата и даночните обврзници“, изјави Келер-Сутер на прес-конференција.
Парламентарната истрага минатата година забележа дека откако „UBS“ го купи „Credit Suisse“ за 3 милијарди швајцарски франци (3,65 милијарди долари) во март 2023-та година, банката имала биланс на состојба поголем од швајцарската економија. Парламентот на земјата потоа ги повика политичарите да ги земат предвид странските единици на заемодавачот.
Според владата, транзицискиот период од шест до осум години се чини соодветен за „UBS“ да ги почитува новите правила за капитализирање на странски единици од моментот кога тие ќе стапат на сила. Тоа би можело да ѝ даде на банката рок до средината на 2030-тите години за да се усогласи.
Извори во банката изјавија дека новите регулативи би можеле да ја направат „UBS“ привлечна цел за преземање. Меѓу сценаријата што банката ги разгледала е преместување на своето седиште надвор од Швајцарија.
Келер-Сатер изјави дека се надева дека финансиската институција ќе остане во земјата.
„На крајот на краиштата, тоа е одлука на компанијата“, додаде таа.
Според швајцарските предлози, коефициентот на обични акции од прв ред (CET1) на „UBS“ би можел да биде малку повисок од оној на глобалните конкуренти, соопшти владата. Коефициентот CET1 на „UBS“ од 14,3 проценти би можел да се зголеми на 17 проценти, над 15,8 проценти на „JPMorgan“, 15,7 проценти на „Morgan Stanley“ и 15,3 проценти на „Goldman Sachs“, соопшти банката.
Аналитичарите велат дека новите регулативи би можеле да поттикнат преиспитување на деловниот модел на „UBS“, кој сега е фокусиран на раст во САД и Азија. За да ги ублажи ограничувањата на правилата, банката би можела да биде во искушение да продаде дел од средствата, велат експертите.
Швајцарската влада, исто така, ги истакна делумните реформи за зајакнување на регулаторот на пазарот „FINMA“, кој беше силно критикуван за неговиот одговор на колапсот на „Credit Suisse“. Тие вклучуваат мерки насочени кон одговорност на банкарите, давајќи му на регулаторот овластување да изрекува казни и олеснување на ограничувањето на платите и враќањето на бонусите.
